Binance将暂扣部分巴西加密存款，直至用户说明资金来源

Binance将要求巴西用户从11月1日起，在进行跨境加密转账时提供额外信息。

该交易所表示，将加密资产发送至境外或从非居民处接收加密资产的客户，必须披露每笔转账的目的，并说明交易对手类型。企业账户还须说明对方是否属于同一经济集团。

根据巴西央行第BCB No. 521/2025号决议，Binance将每月向巴西央行报告相关交易。该决议将国际虚拟资产转账纳入该国外汇管理框架。

这一要求为跨境加密资金流动增设了新的合规检查点。用户未完成问卷前无法提交提现申请，而入账存款可能处于待处理状态，在某些情况下，若用户未能提供所需信息，资金可能被退回。

该规则适用于向非居民转账或从非居民处接收加密资产的个人和企业，包括将资产转入自己在境外交易所账户的客户。巴西居民之间的转账不受影响。

此举出台之际，巴西正加大对加密市场的监管力度。据Chainalysis估计，该国加密市场在2025年7月至2026年6月期间处理了2525亿美元。巴西在该机构2026年采用指数中总体排名第一，在跨境资金流方面排名第二，尽管同期活动收缩了1.6%。

巴西收紧对加密资金流的监管

Binance的上述变化是巴西更广泛举措的一部分，旨在将加密支付、自托管和跨境转账更深地纳入该国的金融监控和外汇管理框架。

该举措已包括针对涉及自托管钱包交易的新报告义务。受监管机构必须在下一个工作日之前，向巴西金融活动控制委员会（Coaf）报告价值至少10,000美元的加密转账，无论是转入还是转出自此类钱包，即使该交易未被标记为可疑。

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巴西还限制了稳定币和其他虚拟资产在外汇提供商使用的特定汇总跨境支付结构中的使用。个人国际加密转账仍然被允许，但eFX公司与海外交易对手之间的结算现在必须通过持牌外汇交易或符合条件的非居民真实账户进行。

该限制触及的是一个稳定币已深度嵌入支付和外汇活动的市场。巴西税务数据显示，2019年8月至2025年12月期间，申报的稳定币交易额达1.13万亿雷亚尔，约占该期间申报加密活动的72%。

Binance的新程序将该框架扩展到个人跨境转账所收集的信息。金额不超过50,000美元的交易使用包含10个目的的简化列表，而更大金额的转账则要求客户从96个分类中进行选择。当交易对手未获准在巴西外汇市场运营时，某些国际转账上限为100,000美元。

客户将加密货币发送至自己在海外交易所的账户时，目的和交易对手详情将自动填充，只需确认申报即可。

自托管钱包则遵循另一套流程。用户无需提供转账用途，但必须确认钱包所有权，Binance 会将这些交易归入一个单独类别向央行报告。

该交易所表示，这些要求与巴西的“旅行规则”（Travel Rule）无关，后者计划于 2027 年对国内交易、2028 年对国际转账分阶段生效。

巴西的监管推进将于 1 月 1 日进一步收紧，届时 BCB 第 584 号决议将引入预防性持有程序，可在进行额外审查期间延迟某些虚拟资产转出。Binance 表示，将在 11 月 1 日变更生效前提供更多细节。

文章《Binance 将暂时冻结部分巴西加密货币存款，直至用户说明资金来源》首发于 CryptoSlate。