美国打击规模170亿美元、与俄罗斯相关的加密支付网络，该网络利用USDT作为逃生通道

美国对与俄罗斯有关联的A7网络实施制裁，并提出新的限制措施，以切断其加密中介与全球市场的联系。

10月1日，美国财政部将A7认定为重要的跨国犯罪组织，将封锁制裁从此前华盛顿针对的个别公司扩大到更广泛的支付网络。FinCEN同时提议，禁止受涵盖的金融机构传输涉及已识别A7次级代理商的资金。

这些措施针对的是一个影子支付系统。美国财政部称，该系统帮助俄罗斯受制裁实体、伊朗央行和伊斯兰革命卫队以及其他非法行为者，通过一些公司转移资金，而这些公司旨在使受限交易看起来像普通商业付款。

FinCEN表示，A7次级代理商在2025年1月至2026年6月期间处理了超过170亿美元计价交易。美国财政部另行表示，该网络曾在1月声称每天处理超过2000笔交易，价值相当于915亿美元，约占俄罗斯2025年对外贸易的13%。

相关阅读

英国正追查与俄罗斯相关的860亿美元加密管道，同时推动将制裁罚款翻倍

这一认定使金融机构在美国制裁管辖适用之处立即承担合规义务。被封锁人员拥有的财产及财产权益必须冻结并向外国资产控制办公室报告，包括受制裁方持股50%或以上的实体。

华盛顿瞄准A7进入高流动性加密市场的路径

加密中介是更广泛行动的核心，因为A7一直利用其由卢布支持的A7A5代币作为桥梁，进入具有更深全球流动性的资产。

FinCEN表示，A7A5的功能是作为内部记账和结算资产，由被制裁的俄罗斯银行PSB的卢布存款提供支持。该网络经常将该代币转换为更广泛接受的数字资产，包括Tether的USDT，后者随后可兑换为法定货币用于国际支付。

这一路径使俄罗斯境外的交易所、场外经纪商和其他流动性提供商面临更严格的审查。FinCEN表示，A7依赖次级代理和中介机构提供流动性并转移资金，同时掩盖该网络的参与，包括通过贸易文件和支付指令使受制裁活动看起来具有商业合法性。

拟议规则将通过禁止受涵盖金融机构发送或接收涉及A7次级代理的资金来加深这一压力，包括往来于由其管理的加密地址的交易。收到来自所列次级代理的加密货币的机构，在其他制裁规则要求阻止该结果时，应予以阻止，或以其他方式拒绝该转账并阻止预期接收方获取资金。

FinCEN将通过其安全的FI-Portal提供受涵盖次级代理的身份信息，并要求机构采用基于风险的程序来检测被禁止的交易。该提案在《联邦公报》发布后仍有30天的公众评论期。

这一时间表并不延迟OFAC已实施的制裁。与美国有联系的加密交易所和金融公司现在必须确定交易对手、钱包地址或支付路径是否涉及A7财产，即便FinCEN正在推进更广泛的交易禁令。

下一个压力点将是那些提供从 A7A5 转换为 USDT 及其他流动资产渠道的中间商。一旦 FinCEN 分发其次级代理名单，交易所和场外交易平台将不得不决定，对可能与受制裁网络相隔数层的交易对手方，要以多大力道收紧筛查。